Latinoamérica es una de las regiones a nivel mundial que sufre más graves problemas relacionados con el tema de Lavado de Dinero.
Por caso, según un informe de LexisNekis Risk Solutions reproducido por PR Newswire, el narcotráfico es una actividad que diariamente fortalece esta situación, al punto de representar un 7% del Producto Interno Bruto (PIB) de la zona, unos US$400 mil millones al año, causando graves problemas para la economía de los países que conforman dicha entidad.
Es decir, no se declaran los orígenes y se evaden impuestos por alrededor de US$ 1.000 millones diarios.
Según Carlos Garcia-Pavia, director de Soluciones y Prevención de Lavado de Dinero de LexisNekis, «los bancos han sido severamente castigados por la regulaciones para combatir estos delitos financieros, algunos han sido penalizados con hasta US$ 9.000 millones en multas por las violaciones a las leyes de secreto bancario”.
“Para prevenir el lavado de dinero, la corrupción y el fraude es vital tener acceso a la información y transparencia para el adecuado conocimiento de clientes, proveedores, socios comerciales y en general cualquier entidad con quién se establece una relación de negocio para saber quién está detrás de éstas relaciones. La falta de disponibilidad y acceso a información digital en Latinoamérica dificultan significativamente la tarea de investigar adecuadamente a las personas y empresas que diariamente operan en las Instituciones Financieras», agregó el especialista.
Según el informe, los principales factores que permiten que el Lavado de Dinero siga creciendo en Latinoamérica son los siguientes:
– Crisis Financiera mundial. La recesión a partir del 2008 es parte del problema. Los fondos son más restringidos, los trabajos son más escasos y a causa de esto, algunas personas recurren a otros medios (economía informal/actividades ilegales/lavado de dinero) para poder llevar recursos a sus casas.
– Controles de divisas y demanda del dólar. Los controles en el cambio de divisas impuestos por algunos gobiernos de la región resultan en un mayor uso de efectivo en transacciones financieras, por lo tanto favoreciendo los esquemas de Lavado de Dinero basado en el intercambio de efectivo en la economía informal.
– Crimen Organizado. Latinoamérica ha sufrido un incremento en los altos índices de violencia y actividades criminales relacionadas con la delincuencia organizada.
– Corrupción. El pago de sobornos a funcionarios públicos y personas con posiciones de poder en la iniciativa privada pasa desapercibido para las instituciones financieras debido a prácticas inadecuadas de conocimiento del cliente, lo cual impide establecer los controles de monitoreo de flujos financieros necesarios para esos individuos.
Como resultado de la experiencia y conocimiento, el Ejecutivo de LexisNexis afirma que las empresas deben de contemplar y desarrollar ciertas cualidades para poder acabar con el Lavado de Dinero, destacando los siguientes cuatro puntos principales:
– Nitidez Financiera. Mantener un conocimiento total acerca de las operaciones financieras que se realizan en las empresas
– Equipos Especializados. Contar con equipos de administración y contabilidad que conozcan perfectamente los temas de lavado de dinero, corrupción y cómo prevenirlos
– Conocimiento del Cliente. ¿Quién es esa persona o empresa que pretende hacer negocios con la compañía? ¿Cuál es su objetivo?
– Aplicación de herramientas de apoyo. Existen programas de software con bases de datos públicas que permiten a las compañías obtener la información necesaria para evaluar el riesgo asociado con el cliente o inversor que se acerca a ellos.
A raíz de una investigación realizada por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), a través de la Aduana, la justicia procesó sin prisión preventiva a cuatro comerciantes por el delito de contrabando, en ventas de mercaderías ilegales por $ 5.2 millones realizadas mediante el portal de Internet Mercado Libre.
Bajo la denominación “Japan Hikari” la empresa investigada comerciaba productos del rubro informático sin la documentación respaldatoria correspondiente, referida a la tenencia de los artículos y al ingreso legal al país. Desde un local situado en el microcentro porteño que funcionaba como boca de expendio, la firma operaba con diversos usuarios webs tales como “Net Bárbara”, “Icomshops” y “Laptopshops”.
En la causa, en la que AFIP se constituyó como querellante, interviene el Juzgado Nacional en lo Penal Económico N° 6, Secretaría N° 11, a cargo del Dr. Marcelo Aguinsky.
Antecedentes
En mayo, la AFIP desactivó el contrabando de 1.700 kilos de productos electrónicos secuestrados en el Aeropuerto Internacional de Ezeiza y valuados en 7 millones de pesos. Entre los artículos se encontraron notebooks, tablets y smartphones de las marcas más importantes a nivel mundial como Apple, Nokia y Samsung. Tras el hallazgo, la AFIP le suspendió la CUIT a la empresa importadora y sus socios e inicio una inspección integral.
En junio, funcionarios de la Aduana secuestraron mercadería por $ 45 millones y desarticularon una banda que contrabandeaba artículos de alta gama adquiridos en el exterior, en una maniobra de triangulación comercial que consistía en el ingreso al país de productos ilegales del rubro tecnología provenientes de Miami, Estados Unidos, con previa escala en Asunción, Paraguay, y comercializados en la Argentina a través de Mercado Libre.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) allanó 64 domicilios de una organización que operaba como “pseudo” financiera al crear sociedades, cooperativas y mutuales, para valerse de la exención o reducción de alícuotas que la Ley del Impuesto a los Débitos y Créditos le otorga. A raíz de esta operatoria, la evasión fiscal por todos los impuestos involucrados asciende a 4.600 millones de pesos.
Dentro de los domicilios allanados se encuentran: el banco Meridian, 4 sociedades de bolsa, 15 mutuales y cooperativas, 7 empresas, 26 directivos y 14 Contadores quienes entre el 2011 y 2014 habrían realizado operaciones bancarias por 15 mil millones de pesos.
En el Banco Meridian se obtuvo información de las carpetas de los clientes, donde surgen escasos controles efectuados por la entidad, lo que da cuenta de su participación en la maniobra. También se obtuvieron registros informáticos con todos los movimientos de fondos.
Por otra parte, en el allanamiento producido en la Asociación Mutual 2 de Septiembre de Trabajadores Activos y Pasivos de la R.A. AMTAP, se recopiló información que involucra a un reconocido supermercado respecto de lo que podría tratarse de una maniobra de evasión del impuesto por depósitos que oscilan en $ 1.407.000.000.
El supermercado utilizaría la exención de la mutual para depositar sus ventas en efectivo ya que en el mismo día la mutual le devuelve los fondos mediante una transferencia exenta del tributo.
Cabe recordar que el Impuesto a los Débitos y Créditos, tiene una alícuota general de varía entre 6 y 12 por mil. En tanto que las diferenciales –implicadas en estas maniobras- oscilan entre el 2,5 y 5 por mil y en algunos casos la exención es total.
En la causa interviene el Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional N°2 Secretaría N° 4 de San Isidro, a cargo de la Dra. Sandra Arroyo Salgado.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) detectó una presunta trata de personas en un establecimiento dedicado a la producción de ladrillos cocidos en hornos a leña ubicado en la provincia de Córdoba, en donde se constató el empleo laboral de un menor de edad.
En un comunicado, el organismo afirmó que, en un predio de 2 hectáreas ubicado en el paraje Pozo de la Loma, localidad cordobesa de Santiago Temple, los trabajadores realizaban sus tareas en condiciones de extrema precariedad, hacinados en pequeñas viviendas sin luz eléctrica ni agua potable y con jornadas de trabajo en los hornos que duraban 14 horas diarias durante los siete días de la semana.
En el procedimiento, realizado por los funcionarios de la Dirección General de Recursos de la Seguridad Social, se identificó a cuatro personas oriundas de la provincia de Chaco, entre ellas un menor de edad, quienes fueron reclutados en su lugar de residencia con la falsa promesa de un empleo digno por el que finalmente no recibieron pago alguno, siendo alojados en un campamento laboral donde se les otorgaban alimentos y medicamentos como única recompensa por su trabajo.
El predio, que mide aproximadamente dos hectáreas, está ubicado en el paraje llamado Pozo de la Loma, a 15 Km. de Santiago Temple, Córdoba. El mismo es explotado por un hombre de 69 años, que sería el titular del inmueble. Se estimó una evasión previsional e impositiva anual de $ 677.500.
En la causa interviene el Juez Federal de Villa María, Dr. Roque Ramón Rebak.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) clausuró 41 hoteles alojamientos en diferentes puntos del país porque en la mayoría de los casos no emitían comprobante fiscal por cada una de las ventas que realizaban.
El procedimiento de control se llevó a cabo en 19 provincias sobre 320 establecimientos. De allí se desprende que seguramente los operativos pasaron por la provincia.
Además se relevaron un total de 527 trabajadores de los cuales 154 -el 29%- empleados tenían algún tipo de irregularidad en su registración. Además se realizaron controles de los insumos mínimos y básicos como así también la veracidad de los gastos que se vienen deduciendo.
Para preservar la privacidad de quienes asisten a los establecimientos, la AFIP fiscalizó los comercios a través del MEVEN (Monitoreo Electrónico de Ventas) que permite controlar como si se instalara un punto fijo presencial.
Además se labraron 199 actas de infracción y se comprobó que 44 establecimientos no contaban con medios electrónicos de pago y la debida aceptación de las tarjetas de débito, que es obligatorio en todo el país.
El titular de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), Ricardo Echegaray, se reunió con el presidente de la UEFA, Michel Platini, en la sede de central de la entidad futbolística europea, ubicada en Nyon, Suiza.
Durante el encuentro, el funcionario argentino le enumeró las acciones que vine desplegando la AFIP en la lucha contra la evasión en el fútbol al tiempo que el ex futbolista de la selección de Francia se “comprometió en colaborar con toda la información que disponga su confederación con la finalidad de transparentar el mercado de transferencias de los jugadores”.
Según señaló AFIP en un comunicado, en la reunión, que duró aproximadamente una hora, Echegaray le detalló la situación fiscal de los clubes argentinos. “Nos encontramos con instituciones empobrecidas, pese a que estamos entre los mayores exportadores de futbolistas”, aseguró el titular de la AFIP y agregó que los montos millonarios de las transferencias tampoco quedan en los bolsillos de los jugadores, sino en manos de representantes, intermediarios y otros “hombres de negocios”.
«Desde el Organismo Recaudador que presido, hemos realizado un sinfín de propuestas para transparentar el fútbol. Nuestros proyectos van desde diagramar un Régimen de Información para conocer los nombres de las personas involucradas en una transferencia, hasta denunciar penalmente a árbitros que no logran justificar su patrimonio”, resumió el administrador federal.
Por su parte, Platini se interesó en el concepto de “Paraísos Fiscales Deportivos” desarrollado por la AFIP. Ante la atención del presidente de la UEFA, Echegaray le informó que existen numerosas transferencias de futbolistas que se triangulan a través de clubes pequeños, cuya participación sólo se explica para ocultar los verdaderos valores de las operaciones.
“Hemos detectado clubes en Uruguay, Chile y Suiza”, resumió el funcionario argentino mientras le entregaba una lista con los nombres más de una docena de clubes denunciados por la Administración Federal.
Echegaray le informó del encuentro con el presidente de la FIFA, Joseph Blatter, en marzo de 2014 y del compromiso asumido por el suizo para que la AFIP tenga acceso al Registro de Transferencia de Jugadores (TMS).
“Lamentablemente el acuerdo nunca se cumplió”, comentó el funcionario argentino y agregó que el 30 de abril de este año le escribió una carta reclamando la falta de compromiso. En ese aspecto, el francés le aseguró que en caso de asumir a la presidencia de la FIFA se ocuparía personalmente de honrar el acuerdo celebrado entre ambas instituciones.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) informó que desbarató una maniobra de fraude previsional e impositivo llevada a cabo por la firma OCA, líder en el servicio postal privado, que utilizó a una cooperativa como pantalla para contratar a más de 700 trabajadores y de ese modo evadió más de 100 millones de pesos en aportes y contribuciones, y en el impuesto al valor agregado.
«La maniobra, descubierta por los agentes de la AFIP, consistía en que la firma OCA supuestamente tercerizaba parte de su tarea de servicio postal contratando a la Cooperativa de Provisión de Servicios para Transportistas y Alianza Empresaria (CAEL), de Paraná, Entre Ríos, que era la que presuntamente brindaba el mencionado servicio postal, en forma exclusiva a favor de OCA», explicó el organismo fiscal mediante un comunicado.
«A través de una orden de allanamiento judicial obtenida por la AFIP a la cooperativa, se pudo secuestrar documentación que permitió acreditar que era OCA la que impartía las directivas de trabajo, la modalidad de reparto y, principalmente, el pago de los sueldos a los supuestos asociados de la cooperativa», agregó.
De esta manera, siempre según AFIP, se pudo descubrir que OCA encubría la relación laboral con más de 700 trabajadores, supuestos asociados a la cooperativa, evadiendo así la declaración y pago de los aportes y contribuciones con destino a la Seguridad Social correspondientes a esos trabajadores y eludiendo su responsabilidad laboral de empleador.
Si la cooperativa en cuestión hubiera sido legítima, sus asociados habrían sido trabajadores autónomos, debiendo ingresar los aportes previsionales a tal régimen o adherir al Monotributo. En cambio, habiéndose descubierto que dichos trabajadores se encontraban subordinados jurídica, económica y técnicamente en forma directa a OCA, esta empresa debió retenerles e ingresar los aportes y abonar las contribuciones patronales. Al no hacerlo le provocó un perjuicio a los derechos de los trabajadores y al Sistema Único de Seguridad Social.
El perjuicio impositivo también es varias veces millonario ya que OCA se computó en el IVA los créditos fiscales contenidos en las facturas que la pretendida cooperativa le emitía por los servicios de sus propios trabajadores. De esta manera, no solo evadía el pago de los aportes y contribuciones, sino que además reducía considerablemente el costo fiscal de sus operaciones.
La causa se encuentra radicada el Juzgado Federal N° 1 de la ciudad de Paraná. La AFIP podría encuadrar el delito de evasión previsional agravada que tiene una pena de entre 3 años y medio y 9 años de prisión.
(DyN) – El astro Lionel Messi y su padre, Jorge Messi, irán a juicio oral por presunta evasión al fisco en España, según confirmó la Audiencia de Barcelona.
Los medios del país europeo reportaron que ambos seguirán imputados por un supuesto caso de fraude, luego de que fuera desestimado el recurso presentado por el abogado de la familia.
Messi está imputado junto a su padre y representante por tres delitos contra la Hacienda Pública por un presunto fraude de 4,1 millones de euros en las declaraciones del Impuesto de la Renta de las Personas Físicas de los ejercicios 2007, 2008 y 2009.
La AFIP, a través de la Aduana, desarticuló una banda delictiva que se dedicaba al contrabando de productos de alta gama comprados por Internet en el extranjero, para luego venderlos en nuestro país a través de Mercado Libre y otras páginas de comercio electrónico.
En un operativo realizado en Formosa, los funcionarios de la Aduana descubrieron ocultos en un camión con acoplado productos (principalmente) de informática y tecnología de alta gama por casi 45.000.000 de pesos.
Personal de la Aduana revisó el contenido de un camión con acoplado de una conocida empresa de encomiendas y descubrió la mercadería sin la correspondiente documentación para ser vendida en nuestro país.
Entre los productos secuestrados se destacan los teléfonos de alta gama –marcas Apple, Sansumg, Motorola -, playstations, drones, pantallas LCD, notebooks, tablets, cámaras réflex con sus respectivos lentes, como así también repuestos de automotor, relojería, cigarrillos, ropas, bicicletas de carbono, calzados, juguetes, suplementos dietarios y cosmética, entre otros.
Para detectar lo que había dentro de los bultos que viajaban en el interior del camión con acoplado, los funcionarios aduaneros utilizaron equipo no intrusivo (scan van) y descartaron la presencia de drogas con los canes detectores del organismo.
Luego de escanear los bultos, se dio intervención al Juzgado Federal de Formosa N°1, que determinó que se abrieran las 228 cajas identificadas con guías despachadas desde Estados Unidos (Miami) y otro países, dejando a la vista la mercadería en cuestión.
La Justicia investiga una posible maniobra de triangulación utilizada para introducir ilegalmente al país productos comprados en forma masiva por e-comerce, a través de populares sitios web internacionales, siendo que por las característica que presentaban las mercaderías permite inferir a los investigadores que habrían sido remitidas desde Miami (EE.UU.) con destino a la ciudad de Asunción (Paraguay) y posteriormente ingresados ilícitamente a nuestro país con la Ciudad Autónoma de Buenos Aires como destino probable, para ser también vendidos por Internet.
Posteriormente, y en función de las pruebas colectadas, personal de la AFIP participó del allanamiento en el depósito de la empresa permisionaria del servicio de encomiendas y secuestró diversos documentos de interés para la causa.
Por determinación del juzgado interviniente, a cargo de la Dra. Claudia M Fernández, se detuvo al conductor del camión en el primer control y a los encargados del depósito receptor de las encomiendas. Asimismo, la jueza ordenó el secuestro del camión y las mercaderías.
Luego de participar en la Reunión del Comité de Asuntos Fiscales de la OCDE que se llevó a cabo en la capital de Francia, el administrador federal de Ingresos Públicos, Ricardo Echegaray, organizó una rueda de prensa para periodistas donde dio detalles de la denuncia penal por evasión tributaria, asociación ilícita fiscal y lavado de dinero a los empresarios argentinos Alejandro Burzaco, Hugo Jinkis y Mariano Jinkis como así también a las firmas Torneos y Competencias SA y a Full Play SA.
“Es importante que la prensa entienda que son delitos diferentes: los Estados Unidos los acusan de sobornos y lavado de dinero, mientras que en la Argentina estos empresarios cometieron el delito de evasión”, aseguró y agregó que para la AFIP “lo primero es recaudar ese dinero que jamás se declaró, después que vayan presos”.
El funcionario aseguró que el “escándalo de la FIFA” no lo tomó por sorpresa y recordó que en marzo del año pasado la AFIP acordó con la entidad deportiva un acuerdo para que el fisco argentino pueda conocer los valores reales abonados por las transferencias de futbolistas. “Lamentablemente nos condicionaron la información”, dijo mientras mostraba una carta enviada a la FIFA el 30 de abril de este año y que fue recibida el 11 de mayo.
Consultado, Echegaray aseguró que a la AFIP no le importa quién gane en la elección de presidente que se desarrolla hoy en la FIFA: “El acuerdo lo firmamos entre instituciones, con lo cual, si gana Joseph Blatter o el Príncipe jordano Ali Bin Al Hussein a nosotros lo que nos importa es que se ejecute el acuerdo firmado para transparentar las operaciones de compraventa y acceso al Registro de Transferencia de Jugadores (TMS).
Asimismo, enumeró luego las acciones que realizó la AFIP como: solicitar información al exterior para obtener datos de sociedades y cuentas bancarias en Panamá, Uruguay, Estados Unidos y Suiza. También el organismo fiscal pidió que la Justicia embargue los bienes de los contribuyentes investigados, entre otras acciones para transparentar las operaciones económicas del fútbol con el objetivo de resguardar el genuino patrimonio de los clubes, desalentar la participación de los hombres de negocios del fútbol, conocidos como representantes e intermediarios y la triangulación de operaciones a través de paraísos fiscales deportivos.
Vínculo con el HSBC
Durante la conferencia de prensa varios periodistas mencionaron que la prensa británica acusa al HSBC de haber realizado “millones de transacciones sospechosas con la FIFA” y que, incluso, esta información estaría entre los documentos presentados en la Justicia de los Estados Unidos. Al respecto, el funcionario argentino aseguró que la AFIP recibe toda la información que se maneja, ya sea de la justicia americana, de la FIFA, de Inglaterra, de Suiza o el país que sea.
Finalmente, Echegaray adelantó sobre el caso HSBC que durante esta visita Francia, el mismo inició gestiones para que los legisladores de la Comisión Bicameral argentina puedan reunirse el 18 de junio, en una asamblea del senado francés, con Hervé Falciani, el ex empleado de esa entidad bancaria que denunció las 4.040 cuentas no declaradas de argentinos que tenían en esa sucursal de Ginebra.