Latinoamérica es una de las regiones a nivel mundial que sufre más graves problemas relacionados con el tema de Lavado de Dinero.
Por caso, según un informe de LexisNekis Risk Solutions reproducido por PR Newswire, el narcotráfico es una actividad que diariamente fortalece esta situación, al punto de representar un 7% del Producto Interno Bruto (PIB) de la zona, unos US$400 mil millones al año, causando graves problemas para la economía de los países que conforman dicha entidad.
Es decir, no se declaran los orígenes y se evaden impuestos por alrededor de US$ 1.000 millones diarios.
Según Carlos Garcia-Pavia, director de Soluciones y Prevención de Lavado de Dinero de LexisNekis, «los bancos han sido severamente castigados por la regulaciones para combatir estos delitos financieros, algunos han sido penalizados con hasta US$ 9.000 millones en multas por las violaciones a las leyes de secreto bancario”.
“Para prevenir el lavado de dinero, la corrupción y el fraude es vital tener acceso a la información y transparencia para el adecuado conocimiento de clientes, proveedores, socios comerciales y en general cualquier entidad con quién se establece una relación de negocio para saber quién está detrás de éstas relaciones. La falta de disponibilidad y acceso a información digital en Latinoamérica dificultan significativamente la tarea de investigar adecuadamente a las personas y empresas que diariamente operan en las Instituciones Financieras», agregó el especialista.
Según el informe, los principales factores que permiten que el Lavado de Dinero siga creciendo en Latinoamérica son los siguientes:
– Crisis Financiera mundial. La recesión a partir del 2008 es parte del problema. Los fondos son más restringidos, los trabajos son más escasos y a causa de esto, algunas personas recurren a otros medios (economía informal/actividades ilegales/lavado de dinero) para poder llevar recursos a sus casas.
– Controles de divisas y demanda del dólar. Los controles en el cambio de divisas impuestos por algunos gobiernos de la región resultan en un mayor uso de efectivo en transacciones financieras, por lo tanto favoreciendo los esquemas de Lavado de Dinero basado en el intercambio de efectivo en la economía informal.
– Crimen Organizado. Latinoamérica ha sufrido un incremento en los altos índices de violencia y actividades criminales relacionadas con la delincuencia organizada.
– Corrupción. El pago de sobornos a funcionarios públicos y personas con posiciones de poder en la iniciativa privada pasa desapercibido para las instituciones financieras debido a prácticas inadecuadas de conocimiento del cliente, lo cual impide establecer los controles de monitoreo de flujos financieros necesarios para esos individuos.
Como resultado de la experiencia y conocimiento, el Ejecutivo de LexisNexis afirma que las empresas deben de contemplar y desarrollar ciertas cualidades para poder acabar con el Lavado de Dinero, destacando los siguientes cuatro puntos principales:
– Nitidez Financiera. Mantener un conocimiento total acerca de las operaciones financieras que se realizan en las empresas
– Equipos Especializados. Contar con equipos de administración y contabilidad que conozcan perfectamente los temas de lavado de dinero, corrupción y cómo prevenirlos
– Conocimiento del Cliente. ¿Quién es esa persona o empresa que pretende hacer negocios con la compañía? ¿Cuál es su objetivo?
– Aplicación de herramientas de apoyo. Existen programas de software con bases de datos públicas que permiten a las compañías obtener la información necesaria para evaluar el riesgo asociado con el cliente o inversor que se acerca a ellos.
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